赵峰等：中国的金融监管治理有效吗——基于中国银行业的问卷调查

摘要 ：中国金融监管当局处于监管金字塔的顶端, 其治理水平的高低严重影响着金融业的安全与稳定。然而, 目前鲜有文献对中国金融监管治理的实务操作进行量化研究。那么, 怎样才能对金融监管当局做出合理评价？中国的金融监管治理有效吗？在借鉴国际经验的基础上, 本文构建了金融监管治理有效性评价指标体系, 包含:监管独立性、监管责任性、监管透明度和职业操守4个一级指标, 30个二级指标, 并以中国银行业为例设计了调查问卷开展量化评价, 以检验金融监管治理的有效性。研究发现:总体上, 2012年中国银监会的监管治理水平比2011年有所提高, 监管独立性、监管透明度和职业操守这三个维度显著提高了中国银监会的监管治理水平, 但监管责任性并未能发挥其应有的作用。本文结论为评价中国金融监管治理提供了经验证据, 对国家制定增强金融监管治理有效性的相关政策具有重要参考价值。

关键词 ： 金融监管治理,  银行监管治理,  评价指标,  结构方程模型,  有效性    

作者简介: 赵 峰, 北京工商大学经济学院副教授、国有资产管理协同创新中心研究员、经济学博士, 100048;
                 付韶军, 外交学院国际经济学院讲师、经济学博士, 100037;
                 杜雯翠, 首都经济贸易大学经济学院讲师、经济学博士, 100070。

来源：2014年《财贸经济》第8期